DECIZIE
DE INADMISIBILITATE
a sesizării nr. 66g/2022
privind excepția de neconstituționalitate a unor prevederi din articolul 245¹⁰ alin. (1) din Codul penal și a articolului 96 alin. (1) din Legea privind activitatea băncilor nr. 202 din 6 octombrie 2017
(informații care constituie secret bancar)

CHIŞINĂU
 13 septembrie 2022

Curtea Constituțională, judecând în componența:
dnei Liuba ȘOVA, președinte de ședință,
dlui Nicolae ROȘCA,
dlui Serghei ȚURCAN,
dlui Vladimir ȚURCAN, judecători,
cu participarea dnei Ana Florean, asistent judiciar,
Având în vedere sesizarea înregistrată la 24 mai 2022,
Examinând admisibilitatea sesizării menționate,
Având în vedere actele și lucrările dosarului,
Deliberând la 13 septembrie 2022, în camera de consiliu,
Pronunță următoarea decizie:

ÎN FAPT

1. La originea cauzei se află sesizarea privind excepția de neconstituționalitate a textului „informații care constituie secret [...] bancar” din articolul 245¹⁰ alin. (1) din Codul penal și a articolului 96 alin. (1) din Legea privind activitatea băncilor nr. 202 din 6 octombrie 2017, ridicată de dl avocat Viorel Plopa, în interesele dlui Igor Lozovanu, parte în dosarul nr. 1a-214/2021, pendinte la Curtea de Apel Chișinău.

2. Sesizarea privind excepția de neconstituționalitate a fost trimisă la Curtea Constituțională, pe baza articolului 135 alin. (1) literele a) și g) din Constituție, de un complet de judecători de la Curtea de Apel Chișinău format din dnii Iurie Iordan și Alexandru Gafton și dna Elena Cojocari. 

A. Circumstanțele litigiului principal 

3. Cazul dlui Igor Lozovanu a fost trimis în judecată pentru comiterea de către acesta a infracțiunilor de violare a dreptului la secretul corespondenţei și de obţinere ilegală şi/sau divulgare a informaţiilor ce constituie secret comercial sau bancar, sancționate de Codul penal.

4. La 23 decembrie 2020, Judecătoria Chișinău, sediul Buiucani, a pronunţat o sentinţă prin care l-a achitat pe dl Igor Lozovanu de comiterea infracțiunii de violare a dreptului la secretul corespondenţei, pentru că fapta acestuia nu întrunește elementele infracțiunii, și l-a condamnat pentru comiterea infracțiunii de obţinere ilegală şi/sau divulgare a informaţiilor ce constituie secret comercial sau bancar, prevăzută de Codul penal. Instanța de judecată i-a aplicat dlui Igor Lozovanu pedeapsa cu închisoare pe un termen de trei ani cu suspendare condiționată.

5. Sentința primei instanțe a fost contestată cu apel de către procuror, inculpat și apărător la Curtea de Apel Chișinău.

6. La 17 mai 2022, dl avocat Viorel Plopa a ridicat, în interesele dlui Igor Lozovanu, excepţia de neconstituţionalitate a textului „informații care constituie secret bancar” din articolul 245¹⁰ alin. (1) din Codul penal și a articolului 96 alin. (1) din Legea privind activitatea băncilor nr. 202 din 6 octombrie 2017.

7. Printr-o încheiere din aceeaşi dată, Curtea de Apel Chișinău a admis ridicarea excepţiei de neconstituţionalitate şi a trimis sesizarea la Curtea Constituţională, în vederea soluţionării acesteia.

B. Legislația pertinentă 

8. Prevederile relevante ale Constituției sunt următoarele:

Articolul 20

Accesul liber la justiție

„(1) Orice persoană are dreptul la satisfacţie efectivă din partea instanţelor judecătoreşti competente împotriva actelor care violează drepturile, libertăţile şi interesele sale legitime.

(2) Nici o lege nu poate îngrădi accesul la justiţie.”

Articolul 23

Dreptul fiecărui om de a-și cunoaște drepturile și îndatoririle

„(1) Fiecare om are dreptul să i se recunoască personalitatea juridică.

(2) Statul asigură dreptul fiecărui om de a-şi cunoaște drepturile şi îndatoririle. În acest scop statul publică şi face accesibile toate legile şi alte acte normative.”

Articolul 26

Dreptul la apărare

„(1) Dreptul la apărare este garantat.

(2) Fiecare om are dreptul să reacţioneze independent, prin mijloace legitime, la încălcarea drepturilor şi libertăţilor sale.

(3) În tot cursul procesului părţile au dreptul să fie asistate de un avocat, ales sau numit din oficiu.

(4) Amestecul în activitatea persoanelor care exercită apărarea în limitele prevăzute se pedepseşte prin lege.”

9. Prevederile relevante ale Codului penal, adoptat prin Legea nr. 985 din 18 aprilie 2002, sunt următoarele:

Articolul 245¹⁰

Obţinerea ilegală şi/sau divulgarea informaţiilor

ce constituie secret comercial sau bancar

„(1) Colectarea de informaţii care constituie secret comercial sau bancar prin sustragerea de informaţii, inclusiv folosirea mijloacelor tehnice speciale, extorcare sau ameninţarea cu aplicarea violenţei nepericuloase pentru viaţa sau sănătatea persoanei,

se pedepseşte cu amendă în mărime de la 1350 la 4350 unităţi convenţionale sau cu închisoare de la 1 la 6 ani, în ambele cazuri cu (sau fără) privarea de dreptul de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o anumită activitate pe un termen de pînă la 3 ani.

[...].”

10. Prevederile relevante ale Legii nr. 202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor sunt următoarele:

Articolul 96

Obligativitatea păstrării confidenţialităţii

„(1) Banca este obligată să păstreze confidenţialitatea asupra tuturor faptelor, datelor şi informaţiilor referitoare la activitatea sa, precum şi asupra oricăror fapte, date sau informaţii, aflate la dispoziţia sa, referitoare la persoana, bunurile, activitatea, afacerea, relaţiile personale sau de afaceri ale clienţilor băncii ori informaţiile referitoare la conturile clienţilor (solduri, rulaje, operaţiuni derulate), tranzacţiile încheiate de clienţi, precum şi a altor informaţii despre clienţi care i-au devenit cunoscute.

(2) În sensul prezentului capitol, informaţiile prevăzute la alin. (1) constituie secret bancar.

[...].ˮ

ÎN DREPT

A. Argumentele autorului excepției de neconstituționalitate 

11. Autorul sesizării susține că atât articolul 245¹⁰ alin. (1) din Codul penal, cât și articolul 96 alin. (1) din Legea privind activitatea băncilor nu definesc noțiunea de informații care constituie secret bancar.

12. În special, autorul susține că articolul 245¹⁰ alin. (1) din Codul penal nu stabilește (i) care sunt criteriile determinante ale unor astfel de informații; (ii) momentul de când informațiile devin secret bancar și cât durează acest statut; (iii) dacă statutul de secret bancar continuă și după ce datele au devenit publice; (iv) obligațiile persoanelor fizice asupra prelucrării informațiilor care constituie secret bancar, precum și (v) modul de păstrare sau prelucrare a acestora.

13. Totodată, autorul afirmă că din articolul 96 alin. (1) din Legea privind activitatea băncilor rezultă că orice informație referitoare la clienți și cunoscută băncii constituie secret bancar.

14. Autorul pretinde că prevederile contestate nu corespund exigențelor calității legii și încalcă accesul la justiție și dreptul la apărare prevăzute de articolele 1 alin. (3), 20, 22, 23 și 26 din Constituție. 

B. Aprecierea Curții 

15. Examinând admisibilitatea sesizării privind excepția de neconstituționalitate, Curtea constată următoarele.

16. În conformitate cu articolul 135 alin. (1) lit. a) din Constituție, controlul constituționalității legilor Parlamentului, în prezenta cauză a unor prevederi din Codul penal, adoptat prin Legea nr. 985 din 18 aprilie 2002, și din Legea nr. 202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor ține de competența Curții Constituționale.

17. Curtea notează că excepția de neconstituționalitate, ridicată de avocatul părții în proces, este formulat de subiectul căruia i s-a conferit acest drept, pe baza articolului 135 alin. (1) literele a) și g) din Constituție, așa cum a fost interpretat acesta prin Hotărârea Curții Constituționale nr. 2 din 9 februarie 2016.

18. Curtea reține că obiectul excepției de neconstituționalitate îl constituie textul „informații care constituie secret [...] bancar” din articolul 275¹⁰ alin. (1) din Codul penal și articolul 96 alin. (1) din Legea nr. 202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor. Curtea constată că prevederile contestate nu au făcut anterior obiect al controlului de constituționalitate din perspectiva criticilor invocate de autor.

19. Excepţia de neconstituţionalitate a fost ridicată într-o cauză penală în care persoana este învinuită de comiterea infracţiunii prevăzute la articolul 245¹⁰ alin. (1) din Codul penal. Prin urmare, Curtea admite că prevederile contestate ar putea fi aplicate la soluţionarea cauzei în care a fost ridicată excepţia de neconstituţionalitate.

20. Curtea notează că o altă condiție obligatorie pentru ca excepția de neconstituționalitate să poată fi examinată în fond este incidența unui drept fundamental. Astfel, Curtea va analiza, prin prisma argumentelor autorului, dacă prevederile contestate reprezintă o ingerință într-un drept fundamental.

21. Autorul sesizării susține că prevederile contestate încalcă articolele 1 alin. (3) [preeminența dreptului], 20 [accesul liber la justiție], 22 [neretroactivitatea legii], 23 [dreptul fiecărui om de a-și cunoaște drepturile și îndatoririle] și 26 [dreptul la apărare] din Constituție.

22. În jurisprudenţa sa, Curtea a stabilit că articolele 1 alin. (3) și 23 din Constituţie nu au o aplicabilitate de sine stătătoare. Acestea pot fi invocate, în special, dacă se constată aplicabilitatea lor cu alte dispoziţii din Constituţie (a se vedea HCC nr.6 din 10 martie 2020, § 25; HCC nr.13 din 21 mai 2020, § 41; HCC nr. 15 din 28 aprilie 2021, § 20).

23. Cu privire la incidența articolelor 20, 22 și 26 din Constituţie, Curtea constată că autorul sesizării pretinde că atât norma din Codul penal, cât și prevederile din legea specială nu definesc cu claritate informațiile care constituie secret bancar.

24. Curtea subliniază că noțiunea de informații care constituie secret bancar din articolul 245¹⁰ din Codul penal este detaliată de norma specială din articolul 96 alin. (1) din Legea privind activitatea băncilor. Astfel, în sensul acestei norme, faptele, datele sau informaţiile, aflate la dispoziţia băncii, referitoare la persoana, bunurile, activitatea, afacerea, relaţiile personale sau de afaceri ale clienţilor băncii ori informaţiile referitoare la conturile clienţilor (solduri, rulaje, operaţiuni derulate), tranzacţiile încheiate de clienţi, precum şi alte informaţii despre clienţi care i-au devenit cunoscute băncii, constituie secret bancar.

25. Așadar, Curtea observă că legislatorul a stabilit criteriile care să permită identificarea informațiilor care constituie secret bancar. Textul contestat de autor conține suficiente repere obiective pentru a fi considerat clar și previzibil din perspectiva articolului 23 din Constituţie.

26. Cu privire la argumentele autorului din § 12 menționate supra, Curtea conchide că, sub aparența unor critici referitoare la neclaritatea prevederilor contestate, autorul sesizării îşi exprimă, de fapt, dezacordul cu modul în care prevederile contestate au fost interpretate şi aplicate în cauza respectivă. În acest sens, Curtea reiterează că aspectele legate de interpretarea şi aplicarea legii nu ţin de competenţa Curţii Constituţionale. Această competenţă le revine, prin definiţie, instanţelor de judecată (a se vedea DCC nr.89 din 15 iunie 2021, § 27).

27. Așadar, Curtea reține că problema abordată de autorul excepţiei nu reclamă o problemă de constituționalitate din perspectiva articolelor 20 și 26 din Constituție. Din acest motiv, în acest caz nici articolul 23 din Constituție nu este incident.

28. Prin urmare, în baza celor menționate supra, Curtea constată că sesizarea privind excepția de neconstituționalitate nu întrunește condițiile de admisibilitate și nu poate fi acceptată pentru examinare în fond. 

Din aceste motive, în baza articolelor 135 alin. (1) literele a) și g), 140 alin. (2) din Constituție, 26 alin. (1) din Legea cu privire la Curtea Constituțională, 61 alin. (3) și 64 din Codul jurisdicției constituționale, Curtea Constituțională

D E C I D E:

1. Se declară inadmisibilă sesizarea nr. 66g/2022 privind excepția de neconstituționalitate a textului „informații care constituie secret [...] bancar” din articolul 245¹⁰ alin. (1) din Codul penal și a articolului 96 alin. (1) din Legea privind activitatea băncilor nr. 202 din 6 octombrie 2017, ridicată de dl avocat Viorel Plopa, în interesele dlui Igor Lozovanu, parte în dosarul nr. 1a-214/21, pendinte la Curtea de Apel Chișinău.

2. Prezenta decizie este definitivă, nu poate fi supusă niciunei căi de atac, intră în vigoare la data adoptării și se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Președinte de ședință                                 Liuba ȘOVA

Chișinău, 13 septembrie 2022
DCC nr. 120
Dosarul nr. 66g/2022